12月21日，中國財富管理50人論壇2024年會（十一屆）在北京召開。公司黨委書記、總經理陳兵出席會議并參加“穿越波動：老齡化趨勢下的財富管理轉型與客戶陪伴”主題圓桌論壇。

陳兵結合公司養老信托的研究思考和展業布局，發表題為《莫道桑榆晚，信托耀霞天，養老信托大有可為》的經驗分享。他表示，當前我國養老財富管理需求趨于綜合化、養老財富規劃逐漸家庭化，在支撐養老保障的同時，須滿足家庭財富保護、養老居住、醫療支付、后代教育等多元化需求，但目前養老金融供給存在顯著缺口，須進一步發揮信托特色功能、用好信托工具。

他指出，國家金監總局北京監管局、北京市規劃與自然資源委員會近期聯合發文，明確北京轄內信托公司可以以北京的不動產設立不動產信托，為養老信托提供了法制化的發展環境，有望在全國復制推廣。當前，上海信托正在推動“以房養老”信托落地，利用新修訂《上海市推進國際金融中心建設條例》明確要求“探索建立以不動產、股權等作為信托財產的信托財產登記及相關配套機制”的有利契機，聯合中信登等相關機構推進不動產作為信托財產登記在滬試點，形成了鏈接登記部門、銀行、信托、養老服務機構在內的完整生態圈方案。他表示，“以房養老”信托與過去銀行、保險等機構推出的“反向抵押”以房養老模式相比，老年人無需將房產抵押，并未失去房產的控制權，信托公司也無須承擔房價波動的風險敞口，還可以切實發揮財產保護、財產隔離功能，并通過養老信托與預付資金受托服務信托架構的結合，大大降低養老機構“收錢跑路”風險。

他指出，上海信托正在大力研發穩分紅、長久期、低門檻并帶有傳承、分配屬性的養老信托專屬產品，與超長封閉期、即期現金流不足的其他養老產品形成差異互補；同時，公司在資產端積極發力，圍繞科技資產、綠色資產、物流資產、地產股權等領域挖掘有穩定現金流的資產，以股權投資進入對項目和資產進行培育和管理提升，通過資產轉讓和公募REITs等方式進行退出，為老年群體提供匹配養老需求的優質資產，打通了從資產挖掘、產品設計到資產退出的業務閉環。

下一步，上海信托將持續踐行金融工作的政治性、人民性和專業性，在浦發銀行“數智化”新戰略、“財資金融賽道”的引領下，積極服務國家戰略和社會民生，滿足人民日益增長的美好生活需要，持續推進養老信托領域的創新探索，做好養老金融“大文章”，助力金融強國建設。